如何挖掘非法集资陷阱？

导读：" 如何挖掘非法集资陷阱？随着社会的发展，非法集资陷阱也越来越多，给投资者带来了巨大的风险和损失。为了帮助投资者更好地识别和避免非法集资陷阱，下面我们将提供一些方法和建议。1.了解投资项目的背景和运营情况-仔细研究和了解投资项目的背景信息，包括公司历史、管理团队"

如何挖掘非法集资陷阱？

　　随着社会的发展，非法集资陷阱也越来越多，给投资者带来了巨大的风险和损失。为了帮助投资者更好地识别和避免非法集资陷阱，下面我们将提供一些方法和建议。

1.了解投资项目的背景和运营情况

　　-仔细研究和了解投资项目的背景信息，包括公司历史、管理团队和业务模式等。

　　-查看公司的注册资料和证照，确保其合法经营。

　　-通过搜索引擎和社交媒体等渠道，了解投资项目的口碑和声誉。

2.核实投资项目的合规性

　　-查看投资项目是否取得了相关的监管批文和许可证。

　　-确认投资项目是否符合相关法律法规的要求，如证券法、基金法等。

　　-如果有任何疑问或不确定的地方，可以咨询专业的法律和金融机构。

3.评估投资项目的风险收益比

　　-评估投资项目的风险收益比，包括预期收益、风险水平和投资期限等。

　　-注意投资项目承诺的高回报率和短期内获取高额利润的承诺，这可能是非法集资的陷阱。

4.注意投资项目的信息披露

　　-检查投资项目是否提供全面和透明的信息披露，包括财务报告、风险提示和投资者保护措施等。

　　-注意投资项目是否隐瞒了风险和不良信息，或者只公布了一些正面和虚假的信息。

5.避免盲目跟风和冲动投资

　　-不要盲目跟风投资，要理性思考和判断投资项目的可行性和合理性。

　　-不要被投资项目的高压销售和紧迫感所影响，要保持冷静和理性的态度。

6.寻求专业的投资咨询和建议

　　-如果对投资项目有任何疑问或不确定的地方，可以咨询专业的投资咨询机构和金融顾问。

　　-与其他投资者交流和分享经验，共同学习和提高投资的能力。

7.报警和维权

　　-如果发现自己受到了非法集资陷阱的欺骗和损失，应立即报警和寻求法律维权。

　　通过以上的方法和建议，投资者可以更好地识别和避免非法集资陷阱，保护自己的合法权益和财产安全。同时，也希望有关部门和监管机构能加强对非法集资的监管和打击力度，维护市场的公平和正常秩序。

非法集资有哪些常见的套路?什么是非法集资?

　　非法集资是指党单位或者是个人未经有关部门的批准慎纤改，已发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债券凭证的方式公开向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内向出资人还本付息或者基于回报的行为。

非法集资常见的套路

　　1、承诺高额回报，虚构暴富的神话，比如动辄无风险，100%的高收益。

2、编造虚假项目，欺骗公竖衡众投资

3、虚假宣传早会死，取得他人的信任

4、利用亲情诱骗，落入庞氏骗局

非法集资的危害

　　1、投资者的合法权益不受保护，投资的收益很难得到兑现。

　　2、投资者很可能本金受损，甚至血本无归。

　　3、投资的资金容易被转移，管理人携款潜逃。

　　4、一般的非法集资涉及面比较广，容易引发群体性的事件，危害社会秩序。

非法集资常见的陷阱

宽判1、原始股陷阱

　　诈骗者声称公司很快会在某个交易所上市，现在可以买到原始股，不久之后可能会身家上千万。但是实际上，你拿到的所谓的股权证书只是一张废纸。

2、虚假私募

　　假私募也是常见的陷阱，他们会告诉你某某私募公司正在设立基金，多少元起投，保本保收益，年化收益高达多少之类的。

3、虚拟理财

　　打着比银行收益高多少倍的理财产品的幌子设立一个虚拟的理财产品，他们的对象主要是老年人群体。

4、配资陷阱

　　尤其是在股市行情好的时候，有的非法集资机构就开始打着他们出钱，你来炒股，赚了归你，免费赠送体验金的项目吸引你上钩，结果就不用说了。

　　非法集资严重危害我们和家庭的生活，也危害社会秩序，作为普通的投资者和遵纪守法的公民，我们一定要增强理性投资的意识，认清非法集资的本质和危害，树立自我保护意识。

非法集资陷阱是怎么挖的

　　您好！关于您的问题，请您阅读凤凰网的《非法集资“坑”是怎么挖的》一文，也许答案就在其中。

　　大案频发、涉案金额大、参与人数多，已成为非法集资的新特点。投资者为何频陷非法集资陷阱？非法集资的危害到底有多大？近日，记者在案发比较集中的北上广等地进行了追踪调查。

非法集资披各式“马甲”

　　广州市金融局有关负责人向记者介绍，尽管形形色色的非法集资披着各式“马甲”，但万变不离其宗。从手法而言，无外乎画饼、造势、吸金，即承诺高额回报、虚构或夸大投资项目、虚假宣传造势等，让投资者一步步落入陷阱，不能自拔。

　　记者的调查也印证了这一说法，投资者大多都是被“高回报”所吸引，这些所谓理财产品承诺的收益一般都在10%到30%之间，有的甚至高达40%以上，极具诱惑性。

　　从几起暴露出的“非法集资”案件看，均是先编造所谓的“投资故事”，再许诺高回报。

　　先秀“画饼”。

　　以新近查处的上海中晋资产非法集资案为例。

　　2012年7月起，“中晋系”先后注册50余家子公司，控制100余家有限合伙企业，利用虚假业务、关联交易、虚增业绩等手段骗取投资人信任，并以“中晋合伙人计划”的名义，变相承诺高额年化收益，其中一款“永久合伙人产品”的年化收益率甚至高达40%。

　　再秀“造势”。为显示“雄厚实力”，“中晋系”不仅冠名赞助上海某卫视相亲节目“相约星期六”，找来知名人士做形象代言人，而且租赁的办公场所不少是地标性的高档商务楼。

　　“中晋系”还通过网上宣传、线下推广等方式，向不特定公众大肆非法吸收资金，最终资金链断裂。

带着侥幸心理投入

　　广州市金融局副局长邱亿通介绍，从近年来的一些案件看，犯罪团伙实施作案的目标群体多为下岗职工、离退休人员等中老年群体。

　　广东“邦家”案受害者大部分都是中老年人，甚至还有孤寡老人。

　　“邦家”打着融资租赁等新兴产业的幌子，大搞宣传会、推介会，欺诈中老年投资者。

　　一位被害人告诉记者，“邦家”搞过一个南沙宣传会，六个大厅，特别气派，以为是一家有实力的大公司，就上了当。

　　今年清明节期间，南京市公安局玄武分局披露了一起非法集资诈骗案。

　　从去年4月开始，玄武区珠江路一家名为“营口利伟达”的投资公司，雇用专人在闹市区发放宣传单页，号称在辽宁一县城投资寺庙复建和墓葬项目，给出2%的月回报率吸引投资。

　　南京有50多位老人参与，投资数额高达300多万元，但今年春节后，这家公司便人去楼空了。

　　“以前非法集资案件嫌疑人往往说年收益，但从最近办理的案件看，有向投入少、看似回报低的方向发展，增加了迷惑性州升轮。

　　”玄武经侦大队副大队长闫雪松说，“不过，也有一些老人是带着侥幸甚至赌博心态参与的，调查中有一位老人说，自己感觉可能是骗局，但认为能赶在该公司资金链断裂前全身而退，还是能赚到钱的。

　　”。

被骗资金难以追回

　　广州市处置非法集资领导小组办公室有关人士说，由于受害者涉及面广，非法集资的社会危害巨大，在造成投资人财产损失的同时，还会危害金融体系的安全。

　　广州市人民检察院一位办案人员告诉记者，多数非法集资犯罪案件破获前赃款已被挥霍一空或去向不明，即便法院对案件作出册信生效判决，许多受害人也难以全部或部分收回被骗资金。据南京玄武警方介绍，办案民警在抓获“营口利伟达”投资公司案主要犯罪嫌疑人冯某时，发现他已没钱了，骗来的钱都用于支付团队雇佣费、利息和还过往欠债。

　　最高人民法院、最高人民检察院及公安部今年3月联合出台《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》，明确规定“以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴”。

警方提醒

公安部门提示广大投资者，在购买理财产品时笑伏，一定要全面了解产品信息，避免落入非法集资陷阱，如果一时无法判断，可向有关部门进行咨询，并可参考以下提示：

　　一是对照银行贷款利率和普通金融产品的回报利率，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。

　　二是通过查询工商、税务等相关资料，看主体身份是否合法、真实。

　　三是如遇到推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票，可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。

　　四是通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录。

　　五是对亲朋好友推荐的低风险、高回报的投资建议要审慎决策，防止自己成为“下线”。

谢谢阅读！

如何识别“非法集资”陷阱

非法集资常见陷阱和识别方法

一、非法集资常见方式

　　第一种是假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发宴友起设立金融机构的政策，谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。

　　第二种类型是非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资。具体来说，有的是发售虚假的理财产品，有的是虚构借款方，以提供借款担保名义非法吸收资金。

　　第三种类型是以境外投资、高新科技开发为旗号，假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿。

　　第四种类型是以“养老”为旗号，这其中有两个突出的形式：一是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”;二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年群众投入资金。

　　第五种方式是以高价回购收藏品为名非法集资。以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。

　　第六种是假借P2P名义非法集资。即套用互联网金融创新概念，设立所谓P2P网络借贷平台，以高利改态为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金，突然关闭网站或携款潜逃。

二、识别非法集资的方法

非法资金形式的多样化和手段不断出新，使得非法集资行为越来越难以为普通老百姓识别，律海扬帆律师总结出以下一些基本识别方法：

1.

　　对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。

2.

　　通过政府网站，查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等。如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开晌歼槐展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。

3.

　　通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。

4.

　　看是否阳光操作。

　　如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。

　　非法集资往往具有隐蔽性，其主要方法是通过亲戚朋友互相介绍，再发展下线。

　　有的通过编制所谓“好项目”在地下操作，不敢在市面上公开出售。

　　广大市民投资理财一定要坚持阳光操作，购买那些在市场上公开发售的理财产品，千万不可参与“黑市交易”。

　　5.关注、查询媒体报道。一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。

6.

　　咨询法律专业人士，审慎决定。对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策，防止成为其发展下线的目标。

7.

　　了解投资的资金去向。正规的投资项目都清楚的说明吸收资金的用途，投资者也能够了解自身的钱投出去到底干了什么。

非法集资有哪些具体手段?

　　8月24日，国务院法制办公室就《处置非法集资条例(征求意见稿)》公开征求意见。

　　当前，非法集资案件高发频发，扰乱了正常的经济金融秩序，损害群众切身利益，影响社会稳定。记者从国务院法制办获悉，8月24日由银监会起草的《处置非法集资条例(征求意见稿)》已经在中国政府法制信息网全文公布，公开征求社会意见。

那么非法集资主要有哪些具体手段？

　　承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。

　　暴利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。

　　不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利袭腊等形式给予高额回报。

　　为肆银了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。

　　编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。不法分子以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草，养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义，骗取群众资金；有的以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款；有的编造植树造林、集资建房等虚假项目，骗取群众“投资入股”；有的以商铺返租等方式，承诺高额固定收益，吸收公众存款。

　　混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。不法分子有的利用拍雹滑电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称为新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗群众投资。

　　装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。

　　为给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以掩盖其非法目的，而无实际经营或投资项目。

　　这些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点，聘请名人作广告等加大宣传，骗取群众信任。

　　利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。

　　不法分子租用境外服务器设立网站或设在异地，发展人头一般用代号或网名。

　　有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，诱骗群众上当。

　　一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。

　　在潜逃前还发布所谓通告，要下线人员记住自己的业绩，承诺日后重新返利，借此来稳住受骗群众。

　　利用精神、人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体。

　　许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。

　　犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，以高额利息诱惑，非法获取资金。

　　有些已经加入的传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，有的连自己的父母、配偶和子女都不放过，造成亲情反目，导致人间悲剧。

涉案金额18亿!长沙一老年公寓涉嫌非法集资,是如何被警方破获的?

　　长沙的一起非法集资事件被侦破，涉案金额高达了18亿！这一个数据那是相当可怕的，这是骗取了多少人的钱财呀。

　　先说残酷的现实，但是当这些以理财、养老金、产业园等多种形式吸纳资金的机构风雨飘摇时，受骗者销则亩难以维权，获得投资的概率（本金）返回为零。

　　商业模式要么存在致命缺陷，根本无法持续，最终导致庞氏骗局，资金链断裂后爆发（非吸盘）；或者是一开始就以骗钱（欺诈）为目的，编造一系列谎言，等待足够的欺骗。

　　当有足够的钱或谎言不能持续时，第一种逃跑的钱通常是P2P。

　　一开始是想做银行业务的，但是从别人差的储蓄和贷款中吸取了教训。

　　结果，我发现存储吸收的成本太高了。

　　我要求客户（最早）20%，存储吸收业务团队10%，借贷团队5%。

　　%，总部功能使用5%，成本40%。

　　结果，利率只有30-40%。

　　还有很多坏账。

　　洞，结果，洞越来越大。

　　当投资者的资金跟不上时，就会有雷暴。

　　这个时候，公司根本没有资产，就是一堆坏账。

　　，被判刑，通常无罪定罪，几年内可能会出几十亿的量，投资者无从下手。

　　这个案子是典型的养老公寓第二类，直接以诈骗为目的。

　　编织了晚年的梦想，许下了各种福利。

　　吸收资金后，我们没有投资具体业务。

　　大部分费用以营业佣金、经营费用、老板挪用公款等形式分摊。

　　等投资人反应过来的时候，幕后老大基本要么是带着钱潜逃，要么是把钱转过去，洗到一个干净的账户里，存到他控制的账户里盯扒。

　　要是被抓到了会被判刑，但钱基本上要么花光了要么拿不回来，但诈骗似乎要判死刑。

　　其实对投资人没有实际意义作为普通人或非专业人士，面对这些骗子最重要的亏森是不要贪心心，不要轻易相信不知名的小组织，多和家人讨论，多问问年轻人的意见，这样至少能认清大部分骗子的套路。

非法集资的常见手段有哪些

非法集资活动涉及内容广泛，表现形式多样，主要有以下几种：

　　（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金；

　　（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金；

　　（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金；

　　（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金；

　　（五）不具有发行股票燃宴、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金；

　　（六）不具有募集资金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金；

　　（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金；

　　（八）以投资入股的方式非法吸收资金；

　　（九）以委托理财的方式非法吸收资金；

　　（十）利用民间“会”、“社”等组织或假借农民专业合作社之名非法吸收资金；

　　（十一）以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资；

　　（十二）以发展农村连锁超市为名，采用召开“招商会”、“推介会”等方式，以高息进行“借款”；

　　（十三）以投资养老公寓、异地联皮肢银合安养等为名，以高利诱导加盟投资；

　　（十四）借助网络借贷平台、众筹平台等新饥高型互联网金融形式进行的非法集资活动；

　　（十五）其他非法集资活动。

　　遇到非法集资首先不能慌乱，当事人可以立即报案，当事人的权益受到侵害时，可以通过法律途径维护自己的合法权益，如有必要，可请刑事律师王！学/ 强/@介入。